التمويل المدمج والخدمات المصرفية كخدمة (BaaS): نماذج الشراكة والمخاطر واقتصاديات البرامج – باريس، 4–8 أكتوبر 2027
الوجهةباريس
المواعيد4 – 8 أكتوبر 2027
المرجع609_17945
هذا الموعد
4–8 أكتوبر 2027
يُعقد هذا الموعد من دورة التمويل المدمج والخدمات المصرفية كخدمة (BaaS): نماذج الشراكة والمخاطر واقتصاديات البرامج في باريس من الاثنين 4 أكتوبر إلى الجمعة 8 أكتوبر 2027 (الأسبوع 40، الربع الرابع من 2027). وهو الموعد 2 من أصل موعدين في باريس خلال 2027، برسوم 23,500 SAR وهي نفسها في كل المواعيد. التسجيل مفتوح لهذا الموعد. يُعقد حضورياً في فندق أعمال على الضفة اليمنى.
التواريخالاثنين 4 أكتوبر – الجمعة 8 أكتوبر 2027
الأسبوع40 من 2027
المدة5 أيام
الرسوم23,500 SAR
الحالةالتسجيل مفتوح
طريقة الحضورحضوري
المكانفندق أعمال على الضفة اليمنى
نظرة عامة على البرنامج
مقدمة:
يتيح التمويل المدمج والخدمات المصرفية كخدمة للبنك المرخص تقديم الحسابات والمدفوعات والائتمان والتأمين داخل تطبيق الشريك أو صفحة الدفع لديه، غير أن كثيرا من هذه البرامج ينمو أسرع من ضوابطه: فروق في الدفاتر بين البنك والمنصة الوسيطة، وضعف في تسجيل العملاء لدى العلامة التجارية، وحصص إيرادات لا تغطي تكلفة الرقابة، وشكاوى لم يتوقعها البنك. تمنح هذه الدورة من كور كونسبت موظفي المنتجات والشراكات والمخاطر والامتثال في البنوك طريقة عمل لهيكلة شراكات BaaS وتسعيرها والإشراف عليها. ويخرج المشاركون بدراسة جدوى لشراكة BaaS وإطار لمخاطرها لبنك افتراضي.
أهداف الدورة:
رسم سلسلة قيمة التمويل المدمج واختيار نموذج تشغيل للخدمات المصرفية كخدمة يناسب ميزانية البنك وقدراته التقنية والرقابية
تحديد منتجات واجهات برمجة التطبيقات وهياكل الحسابات الافتراضية ومستويات الخدمة التي يحتاجها ربط الشريك
تصميم عروض المدفوعات والحسابات والإقراض والتأمين المدمج بشروط وإفصاحات واضحة وخطة للطرح في السوق
هيكلة ترتيبات تقاسم الإيرادات ونمذجة اقتصاديات الوحدة لبرنامج الشراكة
تطبيق العناية الواجبة بالشركاء وتوزيع مسؤوليات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال والرقابة المستمرة بين البنك والمنصة الوسيطة والعلامة التجارية
إعداد دراسة جدوى لشراكة BaaS وإطار لمخاطرها جاهزين لاعتماد الإدارة
الفئة المستهدفة:
موظفو المنتجات الذين يصممون عروض الودائع والمدفوعات والائتمان التي تقدم عبر قنوات الشركاء
موظفو الشراكات وتطوير الأعمال الذين يختارون المنصات والعلامات التجارية الشريكة ويفاوضونها ويديرون العلاقة معها
موظفو المخاطر ومخاطر الأطراف الثالثة الذين يقيمون تعرضات الشركاء والمنصات الوسيطة ويراقبونها
موظفو الامتثال ومكافحة الجرائم المالية الذين يوزعون ضوابط اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال والعقوبات في برامج الشراكة ويختبرونها
موظفو التقنية المالية والمنصات الذين يدمجون واجهات البرمجة المصرفية في رحلات العملاء
موظفو المالية الذين ينمذجون إيرادات الشراكة وتكاليفها وعوائدها
محاور الدورة:
اليوم 1: أساسيات التمويل المدمج وسلسلة قيمة الخدمات المصرفية كخدمة
سلسلة قيمة التمويل المدمج: البنك المرخص والمنصة الوسيطة والعلامة التجارية الموجهة للمستهلك
مقارنة نماذج تشغيل BaaS: الربط المباشر والنموذج القائم على المنصة الوسيطة والخدمات المصرفية بعلامة الشريك
خريطة حالات استخدام التمويل المدمج في منصات التجزئة والتنقل والأسواق الإلكترونية والرواتب
دوافع البنك الراعي: جذب الودائع ودخل الرسوم وتوسيع نطاق التوزيع
اليوم 5: دراسة حالة: دراسة جدوى شراكة BaaS وإطار مخاطرها
مراجعة حزمة بيانات البنك الافتراضي: قائمة الشركاء المحتملين وأهداف الميزانية وفجوات الرقابة
بناء نموذج اقتصاديات الوحدة: تكلفة اكتساب العميل وتكلفة خدمته والمساهمة لكل عميل نشط
تمرين اختيار الشريك: تقييم ثلاث منصات مرشحة في ضوء نتائج العناية الواجبة
صياغة بيان الميل للمخاطر لبرنامج BaaS ولوحة مؤشرات المخاطر الرئيسية
عرض دراسة الجدوى وإطار المخاطر ومناقشتهما مع الزملاء
المهارات التي ستكتسبها:
اختيار نموذج تشغيل BaaS
تحديد منتجات واجهات البرمجة المصرفية
الإشراف على مطابقة الدفاتر الفرعية
تصميم المنتجات المدمجة
هيكلة تقاسم الإيرادات
نمذجة اقتصاديات وحدة الشراكة
العناية الواجبة بالشركاء من الأطراف الثالثة
توزيع ضوابط مكافحة الجرائم المالية
لماذا تحضر هذه الدورة:
العودة بدراسة جدوى لشراكة BaaS وإطار لمخاطرها مبنيين على حزمة بيانات بنك افتراضي ومختبرين مع الزملاء
معرفة برامج الشراكة التي تضيف ودائع ودخل رسوم وتلك التي تستهلك من تكلفة الرقابة أكثر مما تدر
اكتشاف نقاط الضعف في الدفاتر وتسجيل العملاء والسلوك في نموذج الشراكة قبل أن تتحول إلى أموال مجمدة أو شكاوى
مقارنة ممارسات التمويل المدمج مع زملاء من البنوك وشركات المدفوعات وشركات التأمين والمنصات الرقمية
الخاتمة:
لا يضيف التمويل المدمج قيمة للبنك المرخص إلا عندما تختار كل شراكة لسبب اقتصادي واضح، وتبنى على تصميم سليم للدفاتر وواجهات برمجة التطبيقات، وتخضع لضوابط تصل إلى عملاء العلامة التجارية. تنتقل الدورة من سلسلة قيمة الخدمات المصرفية كخدمة ونماذج تشغيلها، إلى بنية واجهات البرمجة والجوانب التجارية للشراكة، ثم إلى المدفوعات والحسابات والإقراض والتأمين المدمج، وصولا إلى العناية الواجبة بالشركاء والجرائم المالية ومخاطر السلوك. ويطبق اليوم الأخير ذلك على بنك افتراضي لإعداد دراسة جدوى لشراكة BaaS وإطار لمخاطرها.
تُعقد دورة التمويل المدمج والخدمات المصرفية كخدمة (BaaS): نماذج الشراكة والمخاطر واقتصاديات البرامج في باريس لمدة 5 أيام، ولها 2 مواعيد قادمة في باريس. تبلغ رسوم الدورة 23,500 SAR.
تبحث عن دورات تدريبية في باريس؟ يقدم مركز كور كونسبت للتدريب دورات احترافية في باريس تشمل الأطر التنظيمية الأوروبية والقيادة والاستدامة والحوكمة وإدارة المشاريع — برامج في وسط باريس.
