يُعقد هذا الموعد من دورة توثيق القروض وإدارة الائتمان: اتفاقيات التسهيلات الائتمانية والضمانات ومتابعة التعهدات في دبي من الاثنين 1 مارس إلى الجمعة 5 مارس 2027 (الأسبوع 9، الربع الأول من 2027). وهو الموعد 2 من أصل موعدين في دبي خلال 2027، برسوم 19,500 SAR وهي نفسها في كل المواعيد. التسجيل مفتوح لهذا الموعد. يُعقد حضورياً في فندق خمس نجوم في وسط الأعمال.
التواريخالاثنين 1 مارس – الجمعة 5 مارس 2027
الأسبوع9 من 2027
المدة5 أيام
الرسوم19,500 SAR
الحالةالتسجيل مفتوح
طريقة الحضورحضوري
المكانفندق خمس نجوم في وسط الأعمال
نظرة عامة على البرنامج
مقدمة:
تتعرض التسهيلات الائتمانية بعد الموافقة عليها لخسائر ونزاعات حين يتم التغاضي عن الشروط المسبقة دون توثيق، وتبقى الضمانات غير مستكملة الإجراءات، وتمر شهادات التعهدات دون فحص، ويتعذر العثور على المستندات الأصلية. تبني هذه الدورة من كور كونسبت مهارات توثيق القروض وإدارة الائتمان لدى الموظفين الذين يتفاوضون على التسهيلات ويراجعونها ويديرونها: قراءة ورقة الشروط واتفاقية التسهيل، والتحقق من الشروط المسبقة قبل السحب، ومراجعة الضمانات والكفالات، ومتابعة التعهدات، ومعالجة طلبات التنازل والتعديل. ويخرج المشاركون بحزمة مراجعة وثائق التسهيل وسجل متابعة التعهدات، مبنيين على حالات لتسهيلات ثنائية ومشتركة وتسهيلات مرابحة.
أهداف الدورة:
التمييز بين أحكام ورقة الشروط واتفاقية التسهيل والتأكد من نقل شروط الموافقة الائتمانية بدقة إلى وثائق القرض الموقعة
تحليل بنود اتفاقية التسهيل الخاصة بالشروط المسبقة والإقرارات والتعهدات وحالات الإخلال والبنود العامة لكشف الثغرات ومواطن ضعف حماية المقرض
التحقق من الشروط المسبقة ووثائق الضمانات والكفالات وخطوات استكمالها قبل اعتماد السحب
شرح أدوار الأطراف في القرض المشترك وهيكل وثائق تسهيلات المرابحة والإجارة على مستوى عام
مراجعة شهادة الامتثال وجدول اختبار التعهدات المالية
طلبات التنازل والتعديل: مستويات الموافقة والشروط وخطابات التعديل
ضوابط حفظ المستندات: سجل غرفة الحفظ والإفراج بمبدأ المنشئ والمراجع وتقارير الاستثناءات
اليوم 5: دراسة الحالات: حزمة مراجعة وثائق التسهيل وسجل متابعة التعهدات
حالة قرض لأجل ثنائي: مراجعة الفجوات بين ورقة الشروط واتفاقية التسهيل
حالة تسهيل متجدد مشترك: تمرين الشروط المسبقة والسحب
حالة مرابحة سلعية: تسلسل الوثائق وفحص الحفظ
سيناريو الإخلال بتعهد: تقييم طلب التنازل وإعداد خطاب التعديل
عرض حزمة مراجعة وثائق التسهيل وسجل متابعة التعهدات ومناقشتهما مع الزملاء
المهارات التي ستكتسبها:
تحليل اتفاقيات التسهيل
التحقق من الشروط المسبقة
متابعة استكمال الضمانات
ضبط عمليات السحب
متابعة التعهدات
معالجة التنازلات والتعديلات
إدارة حفظ المستندات
مراجعة وثائق التمويل الإسلامي
لماذا تحضر هذه الدورة:
العودة بحزمة مراجعة وثائق التسهيل وسجل متابعة التعهدات مبنيين على حالات لتسهيلات ثنائية ومشتركة وتسهيلات مرابحة
اكتشاف الشروط المسبقة الناقصة والضمانات غير المستكملة والشروط غير المتطابقة قبل خروج الأموال من المقرض
الرد على أسئلة المقترضين والمقرضين حول الموافقات والتنازلات والتعديلات مع تحديد البند والحد المعنيين
مقارنة ممارسات التوثيق والحفظ مع زملاء من البنوك وشركات التمويل وفرق الخزينة في الشركات
الخاتمة:
لا تحمي وثائق القرض المقرض إلا حين يفهم كل بند فيها، وتستوفى الشروط كلها قبل السحب، وتختبر التعهدات في مواعيدها. تنتقل الدورة على مدى أسبوع من دورة حياة التوثيق وورقة الشروط، مرورا بهيكل اتفاقية التسهيل ونماذج السوق، إلى الشروط المسبقة والضمانات والكفالات والسحب، ثم إلى التسهيلات المشتركة والإسلامية ومتابعة التعهدات والتنازلات والتعديلات وضوابط الحفظ. ويطبق اليوم الأخير هذه الأساليب على حالات عملية ليخرج المشاركون بحزمة مراجعة وثائق التسهيل وسجل متابعة التعهدات لوحدات إدارة الائتمان في جهاتهم.
تُعقد دورة توثيق القروض وإدارة الائتمان: اتفاقيات التسهيلات الائتمانية والضمانات ومتابعة التعهدات في دبي لمدة 5 أيام، ولها 2 مواعيد قادمة في دبي. تبلغ رسوم الدورة 19,500 SAR.
تبحث عن دورات تدريبية في دبي؟ يقدم مركز كور كونسبت للتدريب دورات احترافية في دبي تشمل القيادة والحوكمة والاستدامة وإدارة المشاريع والتحول الرقمي — برامج تدريبية مفتوحة وداخلية لمنطقة الخليج.
