يُعقد هذا الموعد من دورة تمويل التجارة: الاعتمادات المستندية والتحصيل المستندي وخطابات الضمان في دبي من الاثنين 8 فبراير إلى الجمعة 12 فبراير 2027 (الأسبوع 6، الربع الأول من 2027). وهو الموعد 1 من أصل موعدين في دبي خلال 2027، برسوم 19,500 SAR وهي نفسها في كل المواعيد. التسجيل مفتوح لهذا الموعد. يُعقد حضورياً في فندق خمس نجوم في وسط الأعمال.
التواريخالاثنين 8 فبراير – الجمعة 12 فبراير 2027
الأسبوع6 من 2027
المدة5 أيام
الرسوم19,500 SAR
الحالةالتسجيل مفتوح
طريقة الحضورحضوري
المكانفندق خمس نجوم في وسط الأعمال
نظرة عامة على البرنامج
مقدمة:
تتحمل البنوك والشركات تكلفة عالية لأخطاء تمويل التجارة: مستندات ترفض بسبب اختلافات كان يمكن تجنبها، وخطابات ضمان تصدر بصياغة يصعب الدفاع عنها، ومدفوعات تتأخر بينما تنتظر الشحنات في الموانئ. تؤهل هذه الدورة من كور كونسبت موظفي العمليات المصرفية التجارية وفرق تمويل الاستيراد والتصدير في الشركات لاختيار وسيلة الدفع المناسبة، وهيكلة الاعتمادات المستندية ومراجعتها وفق UCP 600 (الأعراف والممارسات الموحدة للاعتمادات المستندية)، وفحص المستندات وفق ISBP، ومعالجة التحصيل المستندي وفق URC 522، وإصدار خطابات الضمان والاعتمادات الضامنة والتعامل مع المطالبات عليها. ويعمل المشاركون على ملفات معاملات فعلية ليخرجوا بحزمة قوائم فحص المعاملات التجارية وسجل قرارات الاختلافات.
أهداف الدورة:
اختيار وسيلة الدفع من الدفع المقدم إلى الحساب المفتوح بموازنة مخاطر المشتري والبائع والدولة لكل شحنة
هيكلة طلب الاعتماد المستندي وإصداره وتعديله ومراجعتها بحيث تتوافق شروطه مع عقد البيع وخطة الشحن
فحص المستندات التجارية ومستندات النقل والتأمين وشهادات المنشأ مقابل شروط الاعتماد وممارسات ISBP وتسجيل كل اختلاف مع القرار المتخذ بشأنه
معالجة عمليات التحصيل المستندي وفق URC 522 بتعليمات صحيحة للبنك المرسل وبنك التحصيل وشروط تسليم المستندات
صياغة ضمانات الطلب والاعتمادات المستندية الضامنة ومراجعتها ومعالجة المطالبات عليها وفق URDG 758 وISP98
فحص المعاملات التجارية بحثا عن مؤشرات غسل الأموال وإعداد حزمة قوائم فحص المعاملات التجارية للاستخدام اليومي
الفئة المستهدفة:
موظفو العمليات المصرفية التجارية الذين يصدرون الاعتمادات المستندية ويبلغونها ويعززونها ويفحصون مستنداتها
موظفو معالجة التحصيل المستندي والتحويلات التجارية الصادرة والواردة
موظفو صياغة خطابات الضمان والاعتمادات الضامنة وإصدارها ومعالجة المطالبات عليها
موظفو تمويل الاستيراد والتصدير في الشركات الذين يعدون طلبات الاعتماد ومجموعات مستندات الشحن
موظفو العلاقات ومبيعات الخدمات التجارية الذين يهيكلون التسهيلات التجارية لعملاء الشركات
محاور الدورة:
اليوم 1: وسائل الدفع في التجارة الدولية ومخاطر المعاملات
الاعتمادات المستندية الضامنة وفق ISP98 مقارنة بضمانات الطلب
فحص المطالبات وطلبات التمديد أو الدفع وسلاسل الضمانات المقابلة
نظرة عامة على تمويل سلاسل الإمداد والخصم دون حق الرجوع وشراء الديون للمستوردين والمصدرين
مؤشرات غسل الأموال عبر التجارة وصيغ تمويل الاستيراد المتوافقة مع الشريعة كالمرابحة والوكالة
اليوم 5: دراسات حالة في المعاملات التجارية والمخرج النهائي
حالة استيراد سلع أساسية: فحص تقديم مستندي كامل بموجب اعتماد
حالة مقاول هندسي: مراجعة صياغة خطاب ضمان ومطالبة بالدفع
حالة تصدير سلع استهلاكية: المفاضلة بين التحصيل المستندي والاعتماد المعزز
إعداد سجل قرارات الاختلافات ومناقشته مع الأقران
تجميع حزمة قوائم فحص المعاملات التجارية ومراجعتها
المهارات التي ستكتسبها:
تقييم مخاطر وسائل الدفع التجارية
هيكلة الاعتمادات المستندية
فحص المستندات التجارية
معالجة الاختلافات
معالجة التحصيل المستندي
مراجعة صياغة خطابات الضمان
تقييم مطالبات الدفع
فحص الجرائم المالية في التجارة
لماذا تحضر هذه الدورة:
العودة بحزمة قوائم فحص المعاملات التجارية وسجل قرارات الاختلافات مبنيين على ملفات اعتمادات وتحصيل وضمانات فعلية
خفض حالات رفض المستندات وتأخر المدفوعات بفحص المستندات كما تفحصها البنوك
الرد على مطالبات الضمانات وطلبات التمديد أو الدفع وفق القواعد لا وفق العادة
مقارنة ممارسات العمليات التجارية مع مختصين من البنوك وشركات التجارة والمقاولات والتصنيع
الخاتمة:
لا يحمي تمويل التجارة طرفي عملية البيع إلا إذا كانت الأداة مناسبة للمخاطر وكانت المستندات مطابقة للشروط. تنتقل الدورة من وسائل الدفع ومخاطر المعاملات، إلى الاعتمادات المستندية وقواعد غرفة التجارة الدولية، ثم فحص المستندات والاختلافات والتحصيل المستندي، وصولا إلى ضمانات الطلب والاعتمادات الضامنة وخيارات التمويل ومؤشرات الجرائم المالية. ويطبق اليوم الأخير هذه القواعد على حالات استيراد وتصدير ومقاولات، ليخرج المشاركون بحزمة قوائم فحص المعاملات التجارية وسجل قرارات الاختلافات جاهزين للاستخدام اليومي.
تُعقد دورة تمويل التجارة: الاعتمادات المستندية والتحصيل المستندي وخطابات الضمان في دبي لمدة 5 أيام، ولها 2 مواعيد قادمة في دبي. تبلغ رسوم الدورة 19,500 SAR.
تبحث عن دورات تدريبية في دبي؟ يقدم مركز كور كونسبت للتدريب دورات احترافية في دبي تشمل القيادة والحوكمة والاستدامة وإدارة المشاريع والتحول الرقمي — برامج تدريبية مفتوحة وداخلية لمنطقة الخليج.
