نظرة عامة على البرنامج
مقدمة:
دورة معيار ISO 20022 لرسائل الدفع والانتقال من رسائل MT إلى MX وربط البيانات دورة مدتها 5 أيام لفرق عمليات المدفوعات وتقنية المدفوعات والخزينة والامتثال، تنتهي بحزمة ربط رسائل MT بعناصر MX وقائمة تحقق لجاهزية ISO 20022 لمسار دفع دراسي. تفقد البنوك المعالجة الآلية المباشرة وتتأخر أموال العملاء ويضعف فحص العقوبات حين تقتطع الحقول القديمة أو تهمل بيانات الأطراف الأغنى أثناء الانتقال. يعالج المرشحون رسائل الدفع أو يبنون واجهاتها أو يفحصونها فعلا، وتقوم الدورة على حالات دراسية مبنية على عينات رسائل حقيقية. وتقدم كور كونسبت هذه الدورة في رسائل الدفع وفق ISO 20022.
أهداف الدورة:
- شرح أسباب حلول ISO 20022 محل صيغ MT القديمة، وكيف يحدد نموذج الأعمال وقاموس البيانات والمستودع بنية كل رسالة دفع
- قراءة رسائل pain وpacs وcamt والتحقق منها مقابل مخططات XML وقواعد الاستخدام الخاصة بها
- تعبئة حوالات العملاء الدائنة والمرتجعات وتقارير الحالة بعناوين بريدية منظمة ومعلومات حوالة منظمة
- ربط حقول SWIFT MT بعناصر MX وتحديد مخاطر الاقتطاع وفقد البيانات أثناء فترة التعايش والتحويل بين الصيغتين
- تعديل قواعد فحص العقوبات ومراقبة غسل الأموال وجودة البيانات للاستفادة من بيانات الأطراف المنظمة الأغنى
- إعداد حزمة ربط MT ب MX وقائمة تحقق لجاهزية ISO 20022 تغطي الاختبار والملكية والفجوات المفتوحة
الفئة المستهدفة:
- فرق عمليات المدفوعات التي تصحح رسائل الدفع العابرة للحدود والمحلية وتطلقها وتتحرى عنها
- فرق تقنية المدفوعات والتكامل التي تبني الواجهات وقواعد الربط والتحقق من الرسائل بين النظام المصرفي الأساسي وبوابات الدفع
- فرق عمليات الخزينة وإدارة النقد التي ترسل ملفات مدفوعات الشركات وتطابق كشوف الحسابات البنكية
- فرق امتثال المدفوعات وفحص العقوبات التي تراجع بيانات الأطراف والعناوين ومعلومات الحوالة في رسائل الدفع
- فرق منتجات المدفوعات ومشاريع الانتقال التي تنسق الاختبار والجاهزية بين خطوط الأعمال
محاور الدورة:
اليوم 1: دوافع ISO 20022 ومشهد رسائل الدفع
- دوافع ISO 20022 نحو بيانات دفع منظمة أغنى
- مراجعة حدود صيغ ISO 15022 ورسائل SWIFT MT
- مجالات أعمال المدفوعات pain وpacs وcamt وremt وhead
- حصر رسائل الدفع وحركة رسائل MT الحالية
- خط أساس جاهزية ISO 20022 باستخدام بطاقة تقييم الفجوات
اليوم 2: نموذج أعمال ISO 20022 وقاموس البيانات وتعريفات الرسائل
- نموذج أعمال ISO 20022 ومفاهيم ملف تعريف UML
- مكونات الأعمال في قاموس البيانات وعناصر الرسائل
- البحث في المستودع المالي والتنقل في فهرس الرسائل
- بنية مخطط XML والوسوم وقواعد التكرار
- استخدام ترويسة تطبيق الأعمال في رسائل الدفع
اليوم 3: حوالات العملاء الدائنة والمرتجعات وتقارير الحسابات
- رسالة pain.001 لبدء حوالات العملاء الدائنة من الشركات
- استعراض عناصر رسالة pacs.008 للحوالة الدائنة بين البنوك
- مرتجعات الدفع pacs.004 وتقارير الحالة pacs.002
- تقارير الحسابات camt.052 وcamt.053 لمطابقات الخزينة
- تعبئة العنوان البريدي المنظم ومعلومات الحوالة
اليوم 4: ربط MT ب MX وفترة التعايش وأثرها على الفحص
- ورقة عمل ربط حقول MT103 بعناصر pacs.008
- مخاطر الاقتطاع وفقد البيانات عند التحويل من MX إلى MT
- خدمات التحويل في فترة التعايش ومعالجة المسارات البديلة
- ضبط قواعد فحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال لبيانات الأطراف الأغنى
- حوكمة جودة بيانات المدفوعات بالملكية وقواعد التحقق
اليوم 5: حالة دراسية لربط MT ب MX وقائمة تحقق الجاهزية
- مسار دفع عابر للحدود ومجموعة رسائل MT في البنك الدراسي
- ربط حقول MT بعناصر MX في مسار الحالة
- تصميم حالات اختبار للتحقق من المخطط والمسارات من البداية إلى النهاية
- مراجعة فجوات الجاهزية في مسارات الشركة إلى البنك وبين البنوك
- استكمال قائمة تحقق جاهزية ISO 20022 وحزمة الربط
المهارات التي ستكتسبها:
- قراءة رسائل ISO 20022
- التحقق من مخططات XML
- ربط حقول MT بعناصر MX
- صياغة العناوين المنظمة
- هيكلة بيانات الحوالة
- تحليل مخاطر الاقتطاع في التحويل
- ضبط جودة بيانات المدفوعات
- تخطيط اختبارات الانتقال
لماذا تحضر هذه الدورة:
- تسليم حزمة ربط MT ب MX وقائمة تحقق جاهزية ISO 20022 إلى رئيس عمليات المدفوعات ولجنة توجيه مشروع الانتقال
- تحديد مسارات الدفع والواجهات وقنوات الشركات التي تعالج أولا قبل إيقاف الصيغ القديمة
- تجنب رفض المدفوعات وطوابير التصحيح وثغرات الفحص الناتجة عن الحقول المقتطعة أو العناوين غير المنظمة
- نقل أوراق عمل الربط وحالات الاختبار وقواعد جودة البيانات إلى فرق العمليات والتقنية والامتثال
الخاتمة:
بعد عودة المشاركين يعتمد رئيس عمليات المدفوعات ولجنة توجيه مشروع الانتقال على حزمة ربط MT ب MX وقائمة تحقق جاهزية ISO 20022 لتحديد المسارات والواجهات وقنوات الشركات التي تعالج أولا، والفجوات التي تقبل مؤقتا. وتحول فرق التقنية ورقة الربط إلى مواصفات للواجهات، وتغذي فرق الامتثال قواعد البيانات الأغنى في ضبط فحص العقوبات. وبعد أول دورة تشغيل فعلية تراجع الوحدة معدلات الرفض والتصحيح وحالات الاقتطاع وجودة تنبيهات الفحص، ثم تحدث قائمة التحقق وتسند البنود المفتوحة إلى مالكين محددين.
الأسئلة الشائعة:
ما الذي يحتاج المشارك إلى معرفته قبل دورة معيار ISO 20022 لرسائل الدفع؟
يكفي أن يتعامل المشارك مع رسائل الدفع في العمليات أو التقنية أو الخزينة أو الامتثال، وأن يعرف حقول SWIFT MT الشائعة. ولا تتطلب الدورة مهارة برمجية، وتفيد القدرة على قراءة XML الأساسية، ويقرب إحضار عينات رسائل مجهولة المصدر الحالات الدراسية من العمل اليومي.
بم تختلف دورة معيار ISO 20022 لرسائل الدفع عن دورة في سياسات أنظمة المدفوعات؟
تعمل هذه الدورة على مستوى الرسالة: العناصر والربط والتحقق والبيانات المنظمة واختبار الانتقال. أما دورات سياسات أنظمة المدفوعات فتتناول البنية التحتية الوطنية ونماذج التسوية والرقابة، وتعرض معايير الرسائل باختصار بوصفها خيارا تصميميا واحدا بين خيارات كثيرة.
لماذا يهم الاقتطاع عند الانتقال من رسائل MT إلى MX وفق معيار ISO 20022؟
لأن البيانات الغنية في رسائل MX قد تحول إلى حقول MT أقصر أثناء فترة التعايش، فتقتطع أسماء الأطراف أو العناوين أو معلومات الحوالة. ويؤدي ذلك إلى تعثر المطابقة وكثرة التصحيح وضعف فحص العقوبات، لذا يحتاج كل مسار محول إلى قواعد ربط وضوابط تحقق.
ماذا يعود به المشارك من دورة معيار ISO 20022 لرسائل الدفع؟
يعود المشارك بحزمة ربط MT ب MX وقائمة تحقق جاهزية ISO 20022 لمسار دفع دراسي، تضم ورقة ربط الحقول وسجل مخاطر الاقتطاع ومجموعة حالات الاختبار وقواعد جودة البيانات، ويمكن تكييفها مع مؤسسته.